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– Lehrgang Geldwäsche Beauftragter –

Was braucht man um Geldwäsche Beauftragter zu werden? Lehrgang Geldwäsche Beauftragter: Dieser Lehrgang richtet sich an alle, die in ihrer Organisation die Aufgabe eines Geldwäsche Beauftragten übernehmen. In kompakter und fachlich fundierter Weise werden die Teilnehmer mit dem nationalen und europäischen Recht, den regulatorischen Anforderungen und den Aufgaben eines Geldwäsche Beauftragten vertraut gemacht.

Das Ziel des Lehrgangs ist es, die Teilnehmer in die Lage zu versetzen, ihre Aufgaben als Geldwäschebeauftragter effektiv und kompetent wahrzunehmen. Neben den rechtlichen Rahmenbedingungen zur Geldwäscheprävention werden praktische Umsetzungsmöglichkeiten für den Aufbau eines Anti-Geldwäschesystems vorgestellt und diskutiert.

Du lernst alles, was du in deinem Berufsalltag und in deiner Praxis als Geldwäschebeauftragter brauchst!

 

Lehrgang Geldwäsche-Beauftragter
Seminar Z03

Lehrgang Geldwäsche Beauftragter

3-tägiger Lehrgang für angehende oder erfahrene Geldwäsche Beauftragte, die ein Update suchen.

Online

2415 €

Zzgl. gesetzl. MwSt.

  • Du hast die Option zur Teilnahme an der „S+P certified“-Prüfung

  • 1. Tag:

    • Aufgaben und Pflichten als Geldwäsche Beauftragter
    • Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

    2. Tag:

    • KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

    • Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regeln

    3. Tag:

    • Risikoanalyse § 5 GwG
    • Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten
    • Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

Buche Deinen Lehrgang
Geldwäsche-Beauftragter

Programm zum Lehrgang Geldwäsche Beauftragter

Programm 1. Seminartag
09.15 bis 17.00

Aufgaben und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

  • Mit diesen 3 Säulen beugst du Geldwäsche vor: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen 
  • Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
    • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
    • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring
    • Aktualisierung der erfassten Dokumente, Daten und Informationen
  • Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
    • Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung
    • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
    • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption und Interpol)

    Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

    • Enhanced Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
      • Komplexen Transaktionen,
      • Ungewöhnlich hohen Transaktionen,
      • Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern,
      • Transaktionen ohne wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck. 
    • Risikomanagement-System nach §4 GwG:
      • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
      • Risikofaktoren und Risiko-Klassifizierung
      • Interne Sicherungsmaßnahmen § 6 GwG
    • Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
      • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
      • Form und Inhalt der Verdachtsmeldung
      • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?

    Programm 2. Seminartag
    09.15 bis 17.00

    KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

    • Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners
      • Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
      • Fiktive wirtschaftlich Berechtigte
      • Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen
    • Prozessuale Anforderungen an die Customer Due Diligence
      • Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
      • Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung
    • Enhanced Due Diligence: Prüfungstechniken zu § 15 GwG
      • Vermögenszufluss: Source of Income
      • Vermögensstatus: Source of Wealth
      • Vermögenstransfer: Source of Funds
    • Monitoring- und Screening-System:
      • Ex-post und in Echtzeit: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen

    Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regeln

    • Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:
      • Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
      • Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
      • Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
      • Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
      • Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
      • Konsortialkreditgeschäft
    • Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6)
      • Single EU Rulebook für AML/CFT
      • Änderungen zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlichen Eigentümer

    Programm 3. Seminartag
    09.15 bis 17.00

    Risikoanalyse § 5 GwG

    • Bestandsaufnahme der unternehmensspezifischen Situation
      • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
      • Sektor-spezifische Risikofaktoren zur Geldwäscheprävention
      • Risikofaktoren für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbare Handlungen
    • Erfassung und Identifizierung der Risikofaktoren
      • Kundenrisiko
      • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
      • Vertriebswegerisiko
      • Länderrisiko
    • Kategorisierung und Gewichtung der Risikofaktoren
      • Einteilung in Risikogruppen und
      • Bewertung der identifizierten Risiken
    • Entwicklung angemessener interner Sicherungsmaßnahmen:
      • Geringes, mittleres und hohes Risiko: Was ist zu tun?
      • Kontroll- und Überwachungsplan für den Geldwäsche Officer

    Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

    • Beschränkungen im Bereich des Kapital- und Zahlungsverkehrs
    • Länder- und Personenbezogene Embargos
      • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
      • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme
    • Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

    Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

    • Risikomanagement GW / TF: Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO
    • §11a GwG: Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
    • Gibt es Datenschutz-Einschränkungen bei der Identitätsprüfung?
    • Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten
    Error: Embedded data could not be displayed.

    Dein Mehrwert mit dem Lehrgang Geldwäsche Beauftragter

    💡 Schneller Karriere machen mit dem S+P Lehrgang Geldwäsche Beauftragter.

    💡 Du lernst von den Besten und verbesserst deine Fähigkeiten.

    💡 Du lernst die neuesten Trends kennen.

    💡 Die S+P Tool Box gibt dir die richtigen Werkzeuge an die Hand.

    💡 S+P bietet innovative und praxisnahe Lehrgänge für Geldwäsche Beauftragte.

    💡 Teilnahmezertifikat für den Lehrgang Geldwäsche Beauftragter

    💡 Option: S+P certified mit Prüfung zum zertifizierten Geldwäsche Beauftragten (S+P)

    S+P Tool Box

    • Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.

    • Handbuch für effektive Geldwäscheprävention: Unser Handbuch unterstützt dich bei der Entwicklung einer effektiven Geldwäscheprävention, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erfolgreich zu verhindern.

    • Risikoanalyse-Vorlage nach § 5 GwG: Nutze unsere Toolkits, um eine gründliche Risikoanalyse gemäß § 5 GwG durchzuführen und Risiken präventiv zu bewerten.

    • Working Papers zu aktuellen Geldwäsche-Updates und EU Regeln: Unsere Working Papers verschaffen dir einen umfassenden Überblick über die aktuellen Geldwäsche-Updates und EU Regeln, damit du rechtlich immer auf dem neuesten Stand bist.

    • Leitfaden für Embargos und Sanktionen-Compliance: Unser Leitfaden zeigt dir, wie du die neuen Compliance-Pflichten bei Embargos und Sanktionen erfolgreich umsetzt und rechtliche Risiken minimierst.

    Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.

    • Case Study „Erfolgreiche Geldwäscheprävention in einem Unternehmen“: Lerne, wie ein Unternehmen seine Geldwäscheprävention erfolgreich gestaltet und die Anforderungen als Geldwäsche-Beauftragter erfüllt.

    • Case Study „Erfolgreiche Risikoanalyse nach § 5 GwG in einem Unternehmen“: Lerne aus einer realen Fallstudie, wie ein Unternehmen eine gründliche Risikoanalyse nach § 5 GwG durchgeführt hat und darauf basierend geeignete Präventionsmaßnahmen getroffen hat.

    • Case Study „Erfolgreiche Umsetzung der AML/CFT-Richtlinien in einem Unternehmen“: Lerne aus einer realen Fallstudie, wie ein Unternehmen die neuen Anforderungen an die Geldwäscheprävention erfolgreich in seine Geschäftsabläufe integriert hat.

    – Lehrgang Geldwäsche Beauftragter –

    Aufgaben als Geldwäsche Beauftragter

    Der Geldwäschebeauftragte ist für die Überwachung und Durchsetzung der Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche verantwortlich. Er sorgt dafür, dass das Unternehmen seine Pflichten erfüllt, um die Geldwäsche zu bekämpfen, und überwacht die Compliance mit den einschlägigen Gesetzen und Vorschriften.

    Der Geldwäschebeauftragte koordiniert auch die Aktivitäten des Unternehmens in Bezug auf die Berichterstattung und Aufklärung von Verdachtsfällen und leitet die interne Ermittlung im Falle einer Straftat.

    Die Aufgaben des Geldwäsche Beauftragten sind ein wesentlicher Bestandteil der internen Kontrollsysteme einer Organisation. Er überwacht die täglichen Geschäftstätigkeiten, um sicherzustellen, dass keine Gesetze oder Regeln verletzt werden. Durch seine Arbeit trägt er dazu bei, dass Betrug und Geldwäsche innerhalb einer Organisation vermieden werden.

    Lerne mit dem Lehrgang Geldwäsche Beauftragter alle wichtigen Skills, die du in deinem Berufsalltag und in der Praxis brauchst! 

    Lehgang Geldwäsche-Beauftragter
    Musterzertifikat Geldwäsche-Beauftragter
    S+P Certified

    Eine starke Marke für deine Zertifizierung – S+P Certified

    Mit Bestehen der Prüfung erwirbst du das Recht deinen Titel mit dem Zusatz S+P Certified zu führen. Du profitierst von einer starken Marke, die wir aktiv schützen und pflegen.

    Nütze die Möglichkeit und absolviere die Prüfung zum Zertifizierten Geldwäsche Beauftragten (S+P).

    S+P Certified ist ein Prüf- und Zertifizierungsprogramm, das innovative Seminare und Lösungen schützt. Dieses Programm gibt dir die Sicherheit, dass du ein qualitativ hochwertiges und zuverlässiges Produkt erwirbst. S+P Certified ist ein kraftvolles Zeichen der Innovation und des Qualitätsnachweises.

    Was macht einen erfolgreichen Geldwäsche Beauftragten aus?

    Ein erfolgreicher Anti-Geldwäsche-Beauftragter (AML-Beauftragter) sollte über ein gutes Verständnis der Gesetze und Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verfügen. Darüber hinaus sollte ein perfekter AML-Beauftragter über die folgenden Fähigkeiten verfügen:

    Analytische Fähigkeiten: die Fähigkeit, komplexe Finanzdaten zu analysieren und Anzeichen von Geldwäsche zu erkennen.

    Risikobewertung: die Fähigkeit, Geldwäscherisiken zu erkennen und zu bewerten.

    Kommunikationsfähigkeit: Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit mit anderen Abteilungen innerhalb des Unternehmens und mit externen Behörden.

    Führungsqualitäten: die Fähigkeit, AML-Programme zu leiten und zu beaufsichtigen.

    Kontinuierliches Lernen: die Fähigkeit, sich über die neuesten Gesetze, Vorschriften und Trends im Bereich der Geldwäsche auf dem Laufenden zu halten.

    Liebe zum Detail: die Fähigkeit, große Datenmengen zu prüfen und zu analysieren und potenziell verdächtige Aktivitäten zu erkennen

    Compliance-Mentalität: die Fähigkeit, die Compliance-Vorschriften zu verstehen und einzuhalten, sowie die Fähigkeit, Compliance-Lücken zu erkennen und der Geschäftsleitung Empfehlungen zu geben.

    Technische Fähigkeiten: die Fähigkeit, AML-Software und -Tools zu verwenden, um Finanztransaktionen zu überwachen und potenzielle Geldwäscheaktivitäten zu erkennen.

    Das sind die neuesten Trends im Bereich Geldwäscheprävention

    Im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche gibt es einige aktuelle Trends, die die Art und Weise beeinflussen, wie Unternehmen und Behörden dieses Problem angehen:

    1. Risikoanalyse: Unternehmen setzen zunehmend auf Risikoanalyse-Tools, um ihre Finanztransaktionen automatisch auf Anzeichen von Geldwäsche zu überprüfen.

    2. Technologie: Unternehmen und Behörden setzen zunehmend auf Technologie wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, um Geldwäsche effektiver zu erkennen und zu bekämpfen.

    3. Regulierung: Es werden immer strengere Vorschriften und Regulierungen eingeführt, um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern.

    4. Gemeinsame Nutzung von Daten: Unternehmen und Behörden arbeiten enger zusammen und tauschen häufiger Daten aus, um die Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu verbessern.

    5. Virtuelle Vermögenswerte: Angesichts der zunehmenden Nutzung virtueller Vermögenswerte und Transaktionen besteht ein Bedarf an mehr Vorschriften und Überwachung, um Geldwäscheaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten aufzudecken und zu verhindern.

    6. Wirtschaftliches Eigentümer: Da das wirtschaftliche Eigentum zu einem entscheidenden Aspekt bei der Geldwäscheprävention geworden ist, setzen Unternehmen und Behörden Technologien und Datenaustausch ein, um die wahren Eigentümer von Vermögenswerten und Unternehmen zu identifizieren und zu überprüfen.

    Wir machen dich mit dem S+P Lehrgang zum perfekten Geldwäsche Beauftragten

    Die Aufgaben und Pflichten als Geldwäschebeauftragter sind vielfältig und umfassend. Du trägst eine hohe Verantwortung für die Einhaltung aller gesetzlichen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche. Durch deine Arbeit leistest du einen wichtigen Beitrag zum Schutz unseres Finanzsystems.

    Diese 16 Aufgaben musst du als Geldwäsche Beauftragter zwingend erfüllen:

    1. Implementierung und Überwachung sämtlicher Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
    2. Ansprechpartner für BaFin, FIU und Strafverfolgungsbehörden
    3. Einrichtung eines angemessenen Risikomanagements einschließlich klarer Berichtspflichten
    4. Erstellung einer institutsspezifischen Risikoanalyse
    5. Entwicklung und Aktualisierung interner Grundsätze, angemessener Geschäfts- und kundenbezogener Sicherungssysteme
    6. Durchführung laufender risikoorientierter, prozessbegleitender oder zumindest zeitnaher Überwachungs-, Prüfungs- und Kontrollmaßahmen
    7. Fortlaufende Entwicklung von Strategien und Sicherungsmaßnahmen
    8. Betrieb und Aktualisierung angemessener Datenverarbeitungssysteme
    9. Untersuchung ungewöhnlicher oder zweifelhafter Sachverhalte
    10. Bearbeitung von Verdachtsfällen einschließlich der Abgabe von Verdachtsmeldungen
    11. Entscheidung über den Abbruch der Geschäftsbeziehung unter Einbeziehung der Geschäftsleitung
    12. Information der Geschäftsleitung und des Aufsichtsorgans: Gegenüber der Geschäftsleitung insbesondere über Defizite der Verhinderungsmaßnahmen und zur Behebung von Defiziten ergriffene Maßnahmen, Erstellung eines mindestens jährlichen Berichts über Tätigkeit und die Gefährdungssituation des Instituts ggf. im Rahmen der Gefährdungsanalyse sowie von Ad hoc Berichten bei Vorliegen besonderer Anlässe.
    13. Der Vorstand hat den Bericht dem Vorsitzenden des Aufsichtsorgans weiterzuleiten, wobei wesentliche Abweichungen von Bewertungen des Geldwäschebeauftragten besonders zu dokumentieren sind. Der Vorsitzende des Aufsichtsorgans hat seinerseits Auskunftsrechte direkt gegenüber dem Geldwäschebeauftragten.
    14. Durchführung von Schulungen und laufende Unterrichtung der Mitarbeiter über neue Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie neue gesetzliche und aufsichtsrechtliche Vorgaben und daraus folgende Verhaltensregelungen
    15. Beratung und Unterstützung von Mitarbeitern und Geschäftsbereichen bei der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
    16. Einbeziehung in Erstellung und Änderung einschlägiger Organisations- und Arbeitsanweisungen

    Mit dem Lehrgang Geldwäsche Beauftragter lernst du alle 16 Aufgaben, die du in deinem Berufsalltag und in deiner Praxis brauchst!

    Was kann ich von einem S+P Lehrgang Geldwäsche Beauftragter erwarten?

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    ✅ Updates und neue EU Regeln im Geldwäschegesetz – der Lehrgang für den professionellen Umgang mit Geldwäsche

    Lehrgang Geldwäsche-Beauftragter